ZEN pojawiła się w 2020 r. w Polsce i w całej Europie, dzięki m.in. Dawidowi Rożkowi, twórcy G2A. Karta ZEN to wiele benefitów i usług, z których można korzystać także z poziomu aplikacji. Przyjrzyjmy się jej zatem bliżej.
Spis Treści
ZEN dla biznesu i klienta indywidualnego
Karta ZEN oferuje możliwości podobne jak Revoluta i Twisto. Jednak potencjał ma o wiele większy. Można z niej korzystać z poziomu aplikacji. Jej zaletami są przede wszystkim: szybki cashback, brak prowizji w przypadku przewalutowania, zakupowe assistance oraz przedłużona gwarancja na rok za darmo.
Samo ZEN to firma fintech, która swoją siedzibę ma w Polsce i posiada licencję pieniądza elektronicznego, która została wydana przez Bank Centralny Litwy. Rozwijaj się przy wsparciu Mastercart i oferuje usługi w następujących krajach:
Austria, Belgia, Bułgaria, Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Niemcy, Gibraltar, Grecja, Węgry, Islandia, Irlandia, Włochy, Łotwa, Lichtenstein, Luksemburg, Malta, Holandia, Norwegia, Polska, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Hiszpania, Szwecja, Wielka Brytania oraz Litwa.
ZEN (zero effort non bank) pozwala na szybkie, bezpieczne i wygodne zarządzanie pieniędzmi oraz transakcjami zakupowymi.
Czym wyróżnia się ZEN?
ZEN pozwala na prowadzenie konta wielowalutowego, które zasilamy z pomocą BLIK-a, karty płatniczej czy szybkiego przelewu. Do tego dostajemy kartę Mastercard, z której możemy korzystać podczas zakupów stacjonarnych, oraz kartę wirtualną np. do zakupów online, a także opłacania abonamentów.
Tutaj warto wspomnieć o najważniejszych benefitach ZEN:
- Przedłużona gwarancja – dzięki karcie możesz dostać dodatkowy rok gwarancji na jakikolwiek sprzęt elektroniczny w UE za darmo. Jednak jest to możliwe jedynie, gdy gwarancja producenta nie przekracza 3 lat.
- Instant cashback – w ciągu 15 minut otrzymamy pieniądze w ramach cashback. Jeśli będziemy płacić kartą ZEN, możemy liczyć na zwrot do 15% w przypadku zakupów na ponad 100 platformach.
- Zakupy bez opłat – bez względu na to, czy zamierzamy wymieniać walutę czy wypłacać gotówkę, to nie będziemy musieli liczyć się z dodatkowymi kosztami, jak prowizje.
- ZEN Care, czyli ochrona zakupów – bez względu na to czy kupujemy przez internet czy w sklepie stacjonarnym, możemy liczyć na szybszą wersję chargeback. Reklamację możemy składać przez suport ZEN, wszystko działa o wiele szybciej, a my otrzymamy zwrot pieniędzy.
Konto wielowalutowe zawsze się przyda
Rachunek walutowy ZEN daje nam gwarancję bezprowizyjnej wymiany walut nawet w 30 krajach. Dzięki temu możemy wymienić pieniądze poniżej kursów bankowych.
Obecnie możemy korzystać z konta zen w 6 wersjach językowych: polskim, angielskim, hiszpańskim, niemieckim, francuskim oraz greckim.
Abonament dla klienta indywidualnego
W przypadku ZEN możemy skorzystać z kilku planów abonamentowych. Dla klientów indywidualnych przeznaczone są:
- Platinum – płatność to 4,88 Euro miesięcznie, możemy korzystać z 30 walut, darmowych przelewów SEPA (10 miesięcy) i SWIFT (2 miesiące);
- Gold – jedynie 0,99 Euro miesięcznie; tutaj otrzymuje konto IBAN w 30 walutach, a do tego przelewy SEPA na 2 miesiące, bezpłatne wypłaty do 300 Euro oraz darmową wymianę walut do 5 tys. Euro.
A teraz przedstawimy szczegóły dotyczące poszczególnych kont:
| Konto Gold | Konto Platinum | |
| Konto IBAN w 30 walutach | ☑ | ☑ |
| Darmowe przelewy SEPA | 2/mies. (kolejne 0,10€) |
10/mies. (kolejne 0,10€) |
| Darmowe przelewy SWIFT | 1/mies. (kolejne 3€) |
2/mies. (kolejne 3€) |
| Bezpłatna wymiana walut | do 5000€/mies. (pow. 0,3% prowizji) |
Bez limitu |
| Bezpłatna wypłata z bankomatów | do 300€/mies. (pow. 1,5% transakcji) |
do 700€/mies. (pow. 1,5% transakcji) |
| Darmowe doładowania | do 3000€/mies. (pow. 0,5% prowizji) |
do 5000€/mies. (pow. 0,5% prowizji) |
| Darmowe karty | 1 karta fizyczna 3 karty wirtualne |
2 karty fizyczne 5 kart wirtualnych |
| ZEN Care – Ochrona zakupów | 1 wniosek miesięcznie | Bez limitu |
| Dodatkowy rok gwarancji przy zakupie sprzętu | każdy produkt do 1500€ | każdy produkt do 5000€ |
| Apple Pay i Google Pay | ☑ | ☑ |
| Wsparcie 24/7 | ☑ | ☑ |
| Natychmiastowy cashback | ☑ | ☑ |
Abonamenty dla przedsiębiorców
Przedsiębiorcy także mogą korzystać z niezliczonych benefitów karty ZEN. Dzięki temu mogą w wygodny sposób zarządzać finansami firmy i nie przejmować się biurokracją. Szczególnie jest to dobre rozwiązanie dla mikroprzedsiębiorców i firm z sektora MŚP. Do tego mają oni korzyści te same, co klienci indywidualni
Dodatkowo firmy mogą liczyć na:
- Przelewy w kraju i za granicą w korzystnym kursie
- Cyfrowe innowacje
- Konto wielowalutowe
- Kartę ZEN Mastercard dla pracodawcy i pracowników
- Dostęp do Instant cashback i ZEN care
- Automatyczne przedłużenie gwarancji o 1 rok za darmo
- 0% prowizji za przewalutowanie.
Przedsiębiorcy mogą wybierać spośród czterech pakietów abonamentowych, z których każdy posiada 30-dniowy okres próbny:
- Creative –do 3000€, koszt: 0,99€/mies.
- Smart –do 15000€, koszt: 24,99€/mies.
- Enterprise – do 50000€, koszt: 99,99€/mies.
- Supreme – z obrotem do 100000€ w cenie 499,99€/mies.
Opłaty są pobierane miesięczne. Każdy z planów posiada limity, dzięki którym nie są pobierane dodatkowe opłaty.
Jaki jest koszt karty?
Na pierwszy miesiąc każdy klient otrzymuje kartę ZEN za darmo. Potem klient płaci 5 zł miesięcznie lub 20 zł miesięcznie przy rozbudowanej wersji. Jeśli jednak nie będzie korzystać z usług, nie ponowi żadnych opłat. Płatności za subskrypcję są pobierane ze środków, jakie są dostępne w naszym portfelu.
Jak założyć konto ZEN?
Założenie konta jest niezwykle proste, łatwe i przyjemne. Można je zrobić online za pomocą aplikacji na Andrida lub iOS. Podajemy tutaj swoje dane osobowe, korespondencyjne oraz wybieramy jeden z abonamentów.
Gdy wyślemy zdjęcie dowodu i twarzy, zostanie dokonana weryfikacja konta, z którego w każdej chwili możemy zrezygnować.
Nowoczesne rozwiązanie dla każdego
Dzięki współpracy z Mastercard rozwiązanie jest proste, dotyczy płatności i wydawania kart, ale nie tylko. Dzięki temu mamy zapewnione kompleksowe wsparcie, pomoc w rozwoju produktów oraz marketingu, a także dostęp do partnerów Mastercard.
Dodatkowo ZEN nie współpracuje jedynie z Mastercard, ale także z wieloma innymi startupami i cyfrowymi bankami, jak m.in. Revolut, Monco, Wise, N26.
Platforma Revolut od pewnego czasu przestaje być darmowa i rezygnuje z takich rozwiązań, przez co coraz mniej osób chce z niej korzystać. Zamiast tego stawiają na Twisto, choć i ono nie należy do najtańszych rozwiązań. Istnieje także Cinkciarz.pl i wiele innych aplikacji, które jeszcze mają swoich zwolenników. Jednak zdaje się, że Zen zyskuje coraz większą popularność, przez co konkurencja może czuć się zagrożona. Nie ma pewnie wygodniejszej i tańszej aplikacji, która pozwalałaby tak wygodnie korzystać z finansów.
Sporo zaletą ZEN jest proces zakładania konta. Wystarczy bowiem adres, e-mail oraz numer telefonu. Do potwierdzenia swojej tożsamości wystarczy dowód osobisty, paszport lub karta pobytu.
Karty ZEN pozwalają płacić także w ramach Apple Pay oraz Google Pay. Pozwala na wygodniejsze zarządzanie finansami zarówno w przypadku klienta indywidualnego, jak i przedsiębiorstwa. Daje naprawdę wiele możliwości, z których warto korzystać.
Wady i zalety karty ZEN
Ponadto posiadają ogrom zalet, które warto zobaczyć poniżej:
- 30-dniowa bezpłatna oferta rachunku,
- Klient posiada bezprowizyjne konto wielowalutowe w 30 walutach,
- usługa skierowana m.in. do mikroprzedsiębiorców i branży e-commerce,
- są tutaj dostępne wirtualne karty płatnicze Mastercard,
- kompleksowe i wygodne rozwiązanie także dla klientów detalicznych,
- szybkie i wygodne założenie konta poprzez aplikację mobilną,
- bardzo szybkie rozliczenia i ochrona chargeback dla sprzedających online i offline,
- aplikacja jest dostępna w 32 europejskich krajach,
- płatności online: Apple Pay i Google Pay,
- bogata oferta benefitów dla każdego użytkownika: cashback, ochrona zakupów, dodatkowa gwarancja oraz zakupy bez prowizji.
Niestety karty nie uchowały się od kilku wad:
- nie posiadają całkowicie darmowego planu,
- nie działają na zasadzie banku, ale pieniądza elektronicznego